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比特幣征稅新規“陷阱多多”,玩家們不可不查

比特幣征稅新規“陷阱多多”,玩家們不可不查

Chris Taylor 2021年03月12日
整個加密貨幣領域就像是金融領域的“狂野西部”,美國政府不知道如何對其課稅。但現在的情況就不一樣了。

在加密貨幣熱潮的早期,每位比特幣交易者都勤勉地記錄各自的成本基數、資本收益,并將這些數據一五一十地報告給美國國家稅務局(IRS)。

開個玩笑而已。

“哦,天哪,絕非如此!”注冊會計師瑞安·洛西驚嘆道。他供職于總部位于弗吉尼亞州里士滿的會計師和稅務規劃師事務所Piascik。

事實上,整個加密貨幣領域就像是金融領域的“狂野西部”,美國政府手忙腳亂,不知道如何對其課稅。

但現在的情況就不一樣了。特別是,你可能注意到今年的納稅申報表上有一個小問題,它就在你必須打印姓名和住址那一欄的正下方:

“在2020年的任何時候,您是否收到、出售、發送、交換,或者以其他方式獲得任何以虛擬貨幣為形式的經濟利益?”

“他們正在布設陷阱?!甭逦髡f,“然后,鐵錘就會砸下來?!?/p>

換句話說,如果你一直在涉獵比特幣(Bitcoin),你很可能會欠“山姆大叔”一些稅。

加密貨幣被視為財產,所以一般來說,你可以把它想象成股票:如果你購買了一些加密貨幣并仍然持有它,那么就不存在任何應稅事件,你不會在交易中欠任何稅。

然而,如果你賣出了一些——想必賺了不少吧,因為截至本文發稿時比特幣已經飆升到5.6萬美元以上——那么你就已經實現了收益,而這些收益必須得上報。

“如果你出售加密貨幣獲利,而且這筆錢進入了你的銀行賬戶,那么你就欠稅了?!盋oinFlip公司的總裁本·韋斯說,“在目前這個時點,政府非常清楚加密貨幣的套現情況,所以不要以為你能夠僥幸逃脫?!盋oinFlip是美國最大的比特幣ATM網絡平臺。

和其他資本收益一樣,這種收益也分為短期和長期兩類,并且稅收待遇有所不同。短期收益,即持有加密貨幣不到一年的收益,被視為普通收入。這意味著適用稅率有可能高達37%。

超過一年的長期持有,則可以享受更優惠的待遇。根據收入水平,其適用稅率可能為0、15%或20%。這個最高等級只適用于年收入接近50萬美元的人,而這顯然不適用于絕大多數的申報者。

如果你有虧損,你就能夠用其中的一部分來抵消其他收益。這種沖銷的年度上限為3000美元。不過,超過這一數額的虧損可能會結轉到未來幾年。

紙面痕跡

那么把這些東西都記錄在案會怎么樣?對加密貨幣愛好者來說,這就是報稅季可能會變得更加棘手的地方。如果你是在同一個平臺(比如Coinbase或Robinhood)買賣加密貨幣,那么申報文件的整理工作就相對容易一些。

但如果你是在不同的交易所買賣,那么不同的機構就會知道你的成本基數和總收益。作為納稅人,你有義務了解這些情況并收集必要的信息。

值得慶幸的是,有越來越多的加密投資組合追蹤器可以助你一臂之力。CoinFlip的韋斯指出,Blockfolio和Delta這兩家公司就是其中的佼佼者。

草率整理文件的危險在于:如果美國國家稅務局知道你的收益,但不知道你的成本基數。它們很可能把這些收益全部視為你獲取的利潤,除非你能夠提出反證。鑒于比特幣目前沖破天際的估值,你或許會收到一份讓你的眼珠子都要跳出來的高額稅單。

千萬別指望聯邦當局不了解你的交易情況。怎么說呢,它們現在越來越擅長收集此類信息了。加密交易所正在上報那些收益超過2萬美元、有200筆交易的交易者。所以,如果你收到一份1099表單,請放心,美國國家稅務局也有一份。

另一種更復雜的情況是,如果我們不是在談論買賣比特幣,而是收到以比特幣支付的商品或服務價款,那么它就會被視為應稅收入?;蛘?,如果你把比特幣作為一種交易手段,用它來購買商品或服務——有一位熱情洋溢的年輕交易員就用比特幣購置了一輛蘭博基尼——那又會怎樣?

這種交易可能會被視為一種類似于出售的行為。你需要將比特幣在購買或交換當日的價值,與原始成本基數進行比較,兩者的差異就算是你的資本收益。

如果你一直很草率地處理這些事情,你總是可以選擇回顧過去的年份,并提交修改過的申報表。這當然比美國國家稅務局警告的那種極端后果要好。除了通常的罰款和罰息之外,逃稅和提交虛假申報表有可能招致牢獄之災和最高25萬美元的罰金。

“由于加密貨幣的價值在過去15個月持續暴漲,打咨詢電話的客戶比以往任何時候都多?!甭逦髡f,“但他們通常不喜歡我不得不分享的消息?!保ㄘ敻恢形木W)

譯者:任文科

在加密貨幣熱潮的早期,每位比特幣交易者都勤勉地記錄各自的成本基數、資本收益,并將這些數據一五一十地報告給美國國家稅務局(IRS)。

開個玩笑而已。

“哦,天哪,絕非如此!”注冊會計師瑞安·洛西驚嘆道。他供職于總部位于弗吉尼亞州里士滿的會計師和稅務規劃師事務所Piascik。

事實上,整個加密貨幣領域就像是金融領域的“狂野西部”,美國政府手忙腳亂,不知道如何對其課稅。

但現在的情況就不一樣了。特別是,你可能注意到今年的納稅申報表上有一個小問題,它就在你必須打印姓名和住址那一欄的正下方:

“在2020年的任何時候,您是否收到、出售、發送、交換,或者以其他方式獲得任何以虛擬貨幣為形式的經濟利益?”

“他們正在布設陷阱?!甭逦髡f,“然后,鐵錘就會砸下來?!?/p>

換句話說,如果你一直在涉獵比特幣(Bitcoin),你很可能會欠“山姆大叔”一些稅。

加密貨幣被視為財產,所以一般來說,你可以把它想象成股票:如果你購買了一些加密貨幣并仍然持有它,那么就不存在任何應稅事件,你不會在交易中欠任何稅。

然而,如果你賣出了一些——想必賺了不少吧,因為截至本文發稿時比特幣已經飆升到5.6萬美元以上——那么你就已經實現了收益,而這些收益必須得上報。

“如果你出售加密貨幣獲利,而且這筆錢進入了你的銀行賬戶,那么你就欠稅了?!盋oinFlip公司的總裁本·韋斯說,“在目前這個時點,政府非常清楚加密貨幣的套現情況,所以不要以為你能夠僥幸逃脫?!盋oinFlip是美國最大的比特幣ATM網絡平臺。

和其他資本收益一樣,這種收益也分為短期和長期兩類,并且稅收待遇有所不同。短期收益,即持有加密貨幣不到一年的收益,被視為普通收入。這意味著適用稅率有可能高達37%。

超過一年的長期持有,則可以享受更優惠的待遇。根據收入水平,其適用稅率可能為0、15%或20%。這個最高等級只適用于年收入接近50萬美元的人,而這顯然不適用于絕大多數的申報者。

如果你有虧損,你就能夠用其中的一部分來抵消其他收益。這種沖銷的年度上限為3000美元。不過,超過這一數額的虧損可能會結轉到未來幾年。

紙面痕跡

那么把這些東西都記錄在案會怎么樣?對加密貨幣愛好者來說,這就是報稅季可能會變得更加棘手的地方。如果你是在同一個平臺(比如Coinbase或Robinhood)買賣加密貨幣,那么申報文件的整理工作就相對容易一些。

但如果你是在不同的交易所買賣,那么不同的機構就會知道你的成本基數和總收益。作為納稅人,你有義務了解這些情況并收集必要的信息。

值得慶幸的是,有越來越多的加密投資組合追蹤器可以助你一臂之力。CoinFlip的韋斯指出,Blockfolio和Delta這兩家公司就是其中的佼佼者。

草率整理文件的危險在于:如果美國國家稅務局知道你的收益,但不知道你的成本基數。它們很可能把這些收益全部視為你獲取的利潤,除非你能夠提出反證。鑒于比特幣目前沖破天際的估值,你或許會收到一份讓你的眼珠子都要跳出來的高額稅單。

千萬別指望聯邦當局不了解你的交易情況。怎么說呢,它們現在越來越擅長收集此類信息了。加密交易所正在上報那些收益超過2萬美元、有200筆交易的交易者。所以,如果你收到一份1099表單,請放心,美國國家稅務局也有一份。

另一種更復雜的情況是,如果我們不是在談論買賣比特幣,而是收到以比特幣支付的商品或服務價款,那么它就會被視為應稅收入?;蛘?,如果你把比特幣作為一種交易手段,用它來購買商品或服務——有一位熱情洋溢的年輕交易員就用比特幣購置了一輛蘭博基尼——那又會怎樣?

這種交易可能會被視為一種類似于出售的行為。你需要將比特幣在購買或交換當日的價值,與原始成本基數進行比較,兩者的差異就算是你的資本收益。

如果你一直很草率地處理這些事情,你總是可以選擇回顧過去的年份,并提交修改過的申報表。這當然比美國國家稅務局警告的那種極端后果要好。除了通常的罰款和罰息之外,逃稅和提交虛假申報表有可能招致牢獄之災和最高25萬美元的罰金。

“由于加密貨幣的價值在過去15個月持續暴漲,打咨詢電話的客戶比以往任何時候都多?!甭逦髡f,“但他們通常不喜歡我不得不分享的消息?!保ㄘ敻恢形木W)

譯者:任文科

In the early days of the cryptocurrency craze, every Bitcoin trader diligently recorded their cost basis, logged their capital gains, and reported it all to the IRS.

Just kidding.

“Oh heck no,” says Ryan Losi, a CPA with accountants and tax planners Piascik in Richmond, Va.

Indeed, the whole crypto arena was something of a financial Wild West, with federal authorities scrambling to figure out how to treat it all for tax purposes.

Now, though, is a different story. In particular, you might notice a little question on this year’s tax forms, right under where you have to print your name and address:

“At any time during 2020, did you receive, sell, send, exchange, or otherwise acquire any financial interest in any virtual currency?”

“They’re laying the trap,” says Losi. “Then the hammer is going to come down.”

In other words, if you have been dabbling in Bitcoin, you may very well owe some taxes to Uncle Sam.

Cryptocurrency is treated as property, so in general terms, think of it like a stock: If you bought some and still own it, then there has been no taxable event, and you won’t owe anything on the transaction.

However, if you sold some—presumably at a profit, since Bitcoin has soared to levels of over $56,000, as of this writing—then you have realized gains, and those need to be reported.

“If you sold crypto at a profit and that money is going into your bank account, then you owe taxes,” says Ben Weiss, president of CoinFlip, the nation’s largest network of Bitcoin ATMs. “At this point the government is very aware of crypto cashouts, so don’t assume you can get away with it.”

Like other capital gains, they fall into short-term and long-term buckets, and the tax treatment is different. Short-term gains, where the cryptocurrency was held for under a year, are treated as ordinary income, which implies a range of possible rates up to 37%.

Long-term holdings of over a year are treated more favorably, at 0, or 15 or 20% depending on income level. That highest bracket only applies to those with annual income approaching half a million dollars a year, which won’t apply to the vast majority of filers.

If you have losses, you can write some of those off to offset other gains. The annual maximum for such writeoffs is $3,000, although losses beyond that amount could be carried forward to future years.

Paper trails

So what about keeping track of all this stuff? That’s where tax season can get trickier for crypto enthusiasts. If you bought and sold on the same platform, like Coinbase or Robinhood, then the documentation can be more straightforward.

But if you bought and sold on different exchanges, then the cost basis and the gross proceeds will be known by different institutions, and it’s your obligation as the taxpayer to stay on top of that and compile the necessary information.

Thankfully there are a growing number of crypto portfolio trackers that can help. Two excellent ones are Blockfolio and Delta, advises CoinFlip’s Weiss.

The danger of sloppy documentation: If the IRS knows your proceeds but doesn’t know your cost basis, they could very well treat it all as 100% profit, and make you prove otherwise. Given Bitcoin’s current sky-high valuation, that could lead to a suggested tax bill that would make your eyes pop out of your head.

If you are hoping that federal authorities just don’t know about your trades, well, they are getting better at it. Crypto exchanges are reporting those with more than $20,000 in proceeds and 200 transactions, so if you get a 1099 form to that effect, rest assured the IRS has it too.

Another more complicated scenario is if we’re not talking about buying or selling Bitcoin, but receiving it as payment for goods or services in a trade or business—in which case it’s treated as taxable income—or using it as a means of exchange to buy goods and services, like an ebullient young trader going out and buying a Lamborghini.

In that case the transaction can be considered akin to a sale—taking the value of your crypto on the day of the purchase or exchange, comparing it to your original cost basis, and then owing capital gains on the difference.

If you have been careless with all this stuff, there is always the option to revisit past years and file amended returns. That’s certainly preferable to more extreme outcomes the IRS warns of, like prison terms and fines of up to $250,000 for tax evasion and filing false returns, in additional to the usual penalties and interest.

“Since the value of cryptocurrency has skyrocketed in the last 15 months, more clients have been calling than ever,” says Losi. “But they don’t usually like the news I have to share.”

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